用“笨功夫”点亮客户财富之路

山东省滨州市分行 朐珊2026-03-18来源：中国邮政网

　　最好的“卓越”，是客户满意的笑容、团队成长的脚步和平凡岗位上永不褪色的初心。未来，我会继续做金融行业的“工匠”，用专业和真诚，为更多客户点亮财富之路。

　　从“三尺柜台”到全国邮储卓越财富顾问，我走过的每一步都离不开“笨功夫”：在专业上折腾自己，在客户经营上琢磨细节，在复杂业务上试错、总结。这些“笨功夫”就像一粒粒种子，在平凡的土壤里生根发芽，最终长成了参天大树。

　　十年坚守　换岗不改初心

　　从柜员到客户经理，再到理财经理、财富顾问，10年来我换了4个岗位。唯一不变的，是“以客户为中心，为客户创造价值”的初心。

　　记得刚转岗理财经理时，面对复杂的理财产品和客户多样化的需求，我曾一度手足无措。为了快速成长，我把业余时间全部用来学习：啃下厚厚的金融知识手册，反复推演资产配置模型，甚至把各类产品资料做成“口袋书”随时翻看。功夫不负有心人，2021年，我的投资理财类产品个人销量突破2.6亿元，跃居全市邮储第1位、全省邮储第17位。

　　客户为根　脚步丈量信任

　　李总是乡镇企业主，最初对保险、信托等一无所知。他说：“我的钱存银行就行，不用搞那些花里胡哨的。”

　　从市区开车到李总的工厂要1小时40分钟，而我当时连高速公路都不敢上。为了见他，我硬着头皮练了一周高速公路驾驶。前前后后20多次上门，我没有急着推销产品，而是从家庭风险防护聊起，给他算企业资产与家庭资产隔离的账，用身边的案例讲传承风险，帮他分析孩子的教育金规划……

　　李总说，有多家银行和保险公司人员找过他，但他最终选择了我——不是因为我们的产品费率最低，而是因为在他看来，“你是唯一把我当朋友，而不是当客户的人”。2025年1月，李总通过邮储银行成立了1400万元的家族信托，其中一单为100万元的5年期交保险，这不仅是滨州市分行的首单，也是客户对我“专业+真诚”服务的最高认可。

　　专业为翼　赋能团队成长

　　在金融行业，专业是安身立命之本。为了给客户提供更精准的服务，我始终保持折腾自己的劲头，把终身学习刻进了骨子里。

　　作为财富顾问，我每月至少到每个核心网点进行2次现场辅导，参与晨会，与支行长沟通，制定“一客一策”“一行一策”；针对不同层级的理财经理设计差异化培训内容——对头部经理重点提升家族信托等高端业务能力，对新晋经理从产品知识到沟通技巧逐一辅导。截至2025年10月，滨州市分行理财经理队伍月人均中收为5.95万元，列全省邮储第一；月人均产能达966万元，列全省邮储第二。看着团队从“单兵作战”到“集体突围”，我比自己拿奖更开心。

　　回顾十年金融路，我常常问自己，什么是不平凡？是全国邮储名列前茅的业绩，还是闪闪发光的荣誉？现在我终于明白：不平凡，是把平凡的事做到极致——是做柜员时，把每一笔业务办到零差错；是做理财经理时，把每一位客户的需求放在心上；是做财富顾问时，把每一次团队辅导做到精准有效。（邸亚峥整理）