2025年，山西省吕梁市邮政分公司协同邮储银行吕梁市分行实现“融资E”贷款净增超6300万元。吕梁邮银将“融资E”业务发展纳入年度重点工作统筹谋划，建立并固化邮银月度联席会议机制，共同分析市场动态、梳理业务痛点、总结推广先进经验，明确阶段性工作重点，形成“分析—决策—执行—反馈”的有效管理闭环。针对一线人员在产品宣传、客户甄选等方面的困惑，组织多轮专项培训，确保一线人员熟练掌握产品特性、准入条件及营销技巧，为市场拓展奠定能力基础。

　　为精准触达目标客户，吕梁邮政于去年一季度集中开展了客户走访活动，累计走访合作站点、商户、中小企业及农户、养殖户等客户1800余户。通过全覆盖走访，广泛宣传“融资E”贷款产品，初步摸排客户融资需求，构建了潜在客户数据库。同时，吕梁邮银充分利用CRM系统数据，对存量客户进行深度分析，筛选潜在融资客户，由邮储银行员工进行“一对一”精准对接与跟进，有效提升了客户转化率。

　　此外，吕梁邮银建立了“清单化+复盘制”日常管理模式，每日安排专人全程跟踪意向客户的申请、审批、放款进度；日终召开复盘会议，逐户分析推进难点，集体研讨解决方案，确保客户需求得到及时响应。此外，吕梁邮银对已授信客户定期进行回访，关心资金使用情况，持续提供咨询服务，以专业、贴心、周到的售后服务增强客户黏性。

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